Фальсифицированные ценные бумаги могут содержать два вида подлога.

Материальный, который осуществляется в виде изменений первоначального содержания подлинного документа (посредством удаления, дописки части текста и реквизитов и т. д.) либо изготовления полностью поддельного документа (путем подделки его реквизитов, бланка, печати, штампа).

Именно так действовали злоумышленники, разоблаченные в августе 2000 года в Екатеринбурге. Они закупали векселя Сбербанка России мелкого номинала, а затем вносили изменения в их реквизиты, завышая номинал. Подделки выполнялись на высоком полиграфическом уровне с использованием новейшей оргтехники. Фальшивые векселя использовались для обмена на наличные деньги, а также для приобретения продукции на различных предприятиях с целью дальнейшей перепродажи. Группа действовала около двух лет. За это время преступники получили подобным образом пример, но 30 млн. руб. в различных регионах России.

Интеллектуальный подлог представляет собой внесение заведомо ложных сведений в официально выданный документ. Первоначальный текст и реквизиты такого документа являются подлинными, но его содержание (текст) не соответствует фактическим обстоятельствам. Совершение хищений с использованием официально выданных документов, содержащих заведомо ложные сведения, чаще всего рассматривается как мошенничество.

Участие сыщика в борьбе с этим явлением (относящимся преимущественно к сфере компетенции государственных правоохранительных органов) возможно в следующих случаях.

Во-первых, если ему станет известно (например, из негласных источников) о фактах изготовления с целью сбыта или о сбыте поддельных ценных бумаг. В этом случае сыщик должен немедленно проинформировать государственные правоохранительные органы.

Во-вторых, к сыщику может обратиться клиент, допустим представитель коммерческого банка, с просьбой исследовать имеющиеся в распоряжении банка ценные бумаги на предмет выявления признаков фальсификации.

В-третьих, сыщик может предпринять соответствующие сыскные действия по поручению государственного правоохранительного органа в рамках возбужденного уголовного дела.

В качестве примера рассмотрим действия сыщика при защите имущества клиента от хищений в сфере вексельного обращения.

Следует сказать, что банку, участвующему в операциях на вексельном рынке, необходимо создать собственную систему мер защиты, которая решала бы специфические задачи информационного, аналитического и правового характера. Свое место в этой системе должны занять и сыскные действия.

Такое сыскное действие как изучение (исследование) документов и предметов вполне вписывается в эту систему и может быть применено в процедуре определения подлинности векселя. Сыщик может осуществлять: а) проверку подлинности бланка векселя; б) проверку подлинности подписи; в) проверку подлинности оттиска печати векселедателя; г) выявлять признаки изменения первоначального содержания векселя (подчисток, дописок, травления, смывания).

Сыщик может принимать участие и в сборе информации о кредитоспособности векселедателя, а также наличия обеспечения по выданным векселям.

Для начала обратимся к опыту некоторых стран и посмотрим, как там становятся частными сыщиками и каковы правовые основы их деятельности.

США. Лицо, нанимаемое в сыскное бюро, должно представить подробную автобиографическую анкету; адреса мест жительства за последние три года; адреса всех предыдущих и настоящего места работы; 4 фотографии; два комплекта отпечатков пальцев; рекомендацию (отзыв) с предыдущего места работы; документы об образовании; документы о финансовом положении.

Кроме того, в ряде штатов США кандидаты в сыщики проходят психологическое тестирование (в том числе на «детекторе лжи») с целью выявления способностей к данному виду профессиональной деятельности.

В США нет единого федерального закона о частной детективной деятельности. Примерно в 40 из 50 платов для осуществления сыскных функций необходима лицензия, которую выдают власти этих штатов в форме разрешения на официальное осуществление сыскной деятельности в качестве бизнеса. Такие лицензии бывают трех классов: «А» (дает право лишь на сбор оперативной информации); «В» (дает право на осуществление охранной деятельности); «С» (дает право на осуществление всего комплекса мер расследования, аналогичных мерам госорганов). Обычно лицензия выдается сроком на один год.

В нормативных актах США имеется определение «негласного агента» — лица, нанимаемого на службу другим лицом или фирмой для выполнения поручений клиента и действующего в интересах последнего скрытыми (негласными) методами, но обязательно под руководством лицензированного частного сыщика.

Частным сыщикам запрещено применять такие используемые официальными правоохранительными органами меры, как обыск на дому, личный обыск и арест. Но им разрешено задерживать лиц, подозреваемых в совершении преступления, с целью передачи в полицию.

Американский частный сыщик, имеющий соответствующую лицензию, обязан осуществлять свою деятельность в строгом соответствии с Конституцией США и законодательными актами штатов. В случае нарушения законов его лишают разрешения на проведение сыскной деятельности, а при серьезных нарушениях могут привлечь к уголовной ответственности.

При выполнении заказа клиента американский сыщик официально не может использовать базы данных полиции и получать от нее какую-либо информацию. Но на практике, благодаря неформальным связям, это происходит довольно часто. В то же время частный детектив не обязан передавать полиции собственные сведения, за исключением прямых улик о тяжких преступлениях.