Такие инвестиционные проекты требуют больших вложений. Для приобретения доли в коттеджном поселке «Президент» (7 км по Калужскому шоссе) минимальные вложения в инвестиционный проект составляют 470 000 долларов (в такую сумму обходится участок в 20 соток с учетом стоимости оформления). Максимальные вложения будут зависеть только от возможностей инвестора. При продаже участка необходимо уплатить комиссионные агентству недвижимости (от 2 до 8 %) или вознаграждение нотариусу, если инвестор занимается продажей самостоятельно (от 1,5 до 5 %). На Рублево-Успенском или Новорижском направлениях минимальный уровень вложений приблизительно в полтора раза больше.

Инвестиции в недвижимость – консервативный и надежный способ получения прибыли. Несмотря на то что дорогая квартира, приобретаемая для сдачи в аренду, требует на ее переоборудование вложения немалой суммы денег, затраты оправдывают себя.

Инвестиции в покупку жилья с целью сдачи его в аренду выгодны для действительно дорогих квартир, арендной стоимостью от 2000 долларов в месяц. Срок окупаемости проекта в таком случае может составлять 8—12 лет. Это хороший вариант при покупке квартиры в кредит: погашения кредита идет за счет ежемесячной платы за наем.

Но даже если человек приобрел недвижимость с помощью ипотечного кредитования, его доход от аренды составит в среднем 15 % годовых в валюте. Кроме того, через 6–7 лет владелец уже сможет погасить кредит, а жилье начнет приносить чистую прибыль.

Более «радикальный» способ извлечения прибыли из своей частной собственности состоит в организации в сдаваемых квартирах мини-гостиниц. Подобный бизнес может приносить неплохой доход, так как цены в таких «гостиницах» ниже, чем в обычных, а спрос довольно велик. Все зависит от того, на постояльцев какого класса рассчитаны мини-отели.

Одни эксперты рынка аренды считают, что сдача квартиры внаем – дело выгодное, другие придерживаются противоположного мнения, объясняя это тем, что срок окупаемости вложений в такой бизнес достаточно велик. Но в любом случае, и это никто не оспаривает, недвижимость сегодня – самый надежный «банковский» вклад. А как ею распорядиться – продать и получить единовременную прибыль или сдать внаем и жить на дивиденды, – решать владельцу.

На рынке недвижимости каждый товар уникален, информация о сделках закрыта, а условия сделок не унифицированы. Что это означает для инвестора? В первую очередь, возможность купить объект дешевле его реальной стоимости. Есть десятки причин, по которым собственник может продавать свою недвижимость дешевле среднерыночной цены.

Еще одна причина инвестировать в недвижимость – возможность самостоятельно изменять стоимость недвижимости. Цена акций, паев, золота никак не зависит от их владельцев, но, купив недвижимость, владелец может самостоятельно улучшить ее и в результате повысить стоимость. Квартиру, например, можно перевести в нежилой фонд или наоборот, можно разделить на несколько помещений, можно повесить в ней кондиционер или просто сделать ремонт.

Но главное преимущество недвижимости перед другими инвестиционными инструментами состоит в том, что под нее легко получить банковский кредит, что открывает для инвесторов множество возможностей.

Например, если у инвестора есть 100 000 долларов, он может купить на эту сумму акции или положить деньги в банк, чтобы получать проценты с вклада. Но если инвестор проявит интерес к покупке недвижимости, то, вложив свои 100 000 долларов, он легко может купить недвижимость стоимостью от 300 000 до 500 000 долларов. И если купленные на 100 000 долларов акции вырастут на 20 %, то прибыль инвестора составит не больше этих 20 %, а если недвижимость стоимостью 500 000 долларов вырастет в цене на 20 %, то инвестор получит стопроцентную прибыль на вложенные средства.

Если инвестору понадобятся наличные, а денежные средства вложены в акции, то единственным вариантом будет их продажа (банки крайне неохотно кредитуют под залог акций, частным инвесторам это практически недоступно), то есть он потеряет права на будущие доходы. А чтобы «извлечь» средства из недвижимости, достаточно заложить ее в банке и получить кредит в размере до 80 % от текущей стоимости, сохранив при этом все права как на арендные платежи, так и на будущее удорожание недвижимости.

Конечно, за кредит придется платить проценты, но это будет самая низкая процентная ставка из возможных, поскольку недвижимость исторически признана наиболее надежным активом. Кроме того, сдавая свою недвижимость в аренду, инвестор сможет погашать процентные платежи.

Таким образом, в итоге можно обобщить все преимущества недвижимости перед другими инвестиционными инструментами следующим образом:

– в недвижимости практически невозможно потерять вложенные деньги;

– недвижимость позволяет получать двойной доход, как в виде периодических платежей (ренты), так и в результате увеличения стоимости;

– риски в недвижимости поддаются страхованию или контролю со стороны собственника;

– в долгосрочной перспективе недвижимость всегда растет в цене;