Шрифт:
Материальные ценности. Если после того, как вы сделали запасы еды и поставили на ноги домашний бизнес, у вас осталось немного наличных денег, ими следует уплатить в счет закладной либо вложить в материальные ценности. Если вы предвидите наступление хронической дефляции, истратьте их на выплату ипотечного кредита. Однако, если вам, как и мне, кажется, что правительство США решит выйти из экономической трясины с помощью инфляции, вкладывайте их в материальные ценности. Рекомендую делать инвестиции в плодородные земли в малонаселенных сельскохозяйственных регионах с засушливым климатом, драгоценные металлы и оружие. В отличие от долларовых инвестиций, инфляция на них почти не скажется.
Драгоценные металлы — страховка, а не капиталовложение
Из практики последних 50–100 лет современный рынок драгоценных металлов кажется чем-то аномальным. Драгоценные металлы инвестицией сами по себе не являются. Это скорее форма страховки от последствий падения американского доллара. В современных условиях люди могут думать, что приобретение драгоценных металлов будет покупкой без возможности перепродажи, но они-то как раз смогут выдержать инфляцию. Советую каждой семье иметь запас (не спекулятивный), на 5–10 % состоящий из драгоценных металлов.
Пока я пишу эту книгу (2009 г.), мы находимся на начальной стадии «бычьего» рынка, [100] так что поезд еще не ушел. Если у вас уже есть запасы драгоценных металлов, настоятельно рекомендую придержать их до конечной стадии «бычьего» цикла. В итоге мы, возможно, дождемся цен примерно в $90 за унцию [101] серебра и $2500 — за золото, что будет равняться девятикратной наличной цене за серебро и 4,4-кратной за золото. По моему мнению, на таком рынке серебро значительно обойдет золото.
100
Бычий, или рынок быков, — рынок, на котором наблюдается тенденция роста цен в результате высокого спроса. Если на рынке больше покупателей — быков, чем продавцов — медведей, говорят, что рынок играет на повышение. — Прим. ред.
101
Унция приблизительно равна 28,35 грамма. В Российской Федерации по состоянию на 01.01.2011 золото стоит 1376,11 руб/г; серебро — 29,96 руб/г. — Прим. ред.
В случае серьезной катастрофы, которая станет причиной экономического коллапса, драгоценные металлы будут отличным товаром для обмена на следующих после коллапса стадиях экономики, когда возобновится обычная торговля. Однако до этого времени только консервированная еда и боеприпасы распространенных калибров будут ценным предметом бартера. Их стоимость, как и всегда, будет определяться свободным рынком. Когда доллар окончательно упадет, старые доллары, вероятно, будут объявлены ничего не стоящими и появится новая валюта, вероятнее всего, привязанная к золоту.
В ближайшем будущем рынок металлов, в частности серебра и платины, будет изменяться. Важно отступить назад и окинуть взглядом картину целиком. Забудьте о каждодневных колебаниях. Вместо этого посмотрите на 120-дневную скользящую среднюю [102] и графики котировок за последние 5–10 лет. Расточительство правительства, государственные долги и задолженности по потребительскому кредиту указывают на сложившуюся ситуацию долгосрочного «медвежьего» рынка доллара и, соответственно, долгосрочного «бычьего» рынка драгоценных металлов. Не думаю, что в ближайшее время дядюшка Сэм (правительство США. — Прим. пер.) отойдет от расточительной политики, поэтому не упускайте возможности этого состояния рынка.
102
Скользящая средняя — экономическое понятие. Инструмент сглаживания временных рядов, применяемый главным образом для отображения изменений биржевых котировок акций, цен на сырье и т. д. Наиболее широко на практике используются простые, взвешенные и экспоненциальные скользящие средние. 120 — дневная простая скользящая средняя, определяется как средняя цена закрытия за последние 120 дней, заканчивая текущим днем. — Прим. ред.
Покупать советую не золотые, а серебряные монеты. Золото — слишком компактное средство хранения денежных средств, что не очень удобно для бартера. Для приобретения 4 л керосина, ящика боеприпасов или банки консервированных бобов золото будет не самым лучшим вариантом — как можно дать сдачу при покупке, которая стоит сотую часть золотой монеты, с помощью зубила?
Рекомендую использовать две методики покупки, сформировать два различных запаса серебра и не путать их.
Запас серебра, предназначенный для обмена. Его следует разделить на небольшие, также делимые части, в идеале состоящие из американских даймов (монета 10 центов. — Прим. пер.) до 1965 г. выпуска, которые на 90 % состоят из серебра. Они будут предназначены для ежедневных покупок на стадии восстановления экономики. Серебро для обмена должно считаться сердцем сбережений и не продаваться ради выгоды. Если вам никогда не придется воспользоваться этим запасом, подсчитайте размер сбережений и передайте их детям или внукам, чтобы им было чем воспользоваться в подобных целях. Если можете себе позволить, купите по мешку серебряных монет с номинальной стоимостью $1000 для каждого члена семьи.
Меня часто спрашивают о серебряных долларах. Не советую покупать их — они часто продаются по более высокой, чем находящиеся в обращении «старые» монеты до 1965 г. выпуска, да и при обмене их могут принять за фальшивки.
Обычно дилеры прогоняют большинство серебряных монет до 1965 г. выпуска через машину для счета. Так делают в отношении любых старых монет в больших количествах, которые продаются в неупакованном или завернутом виде (последнее означает насыпанные в мешок, а не хранящиеся в рулонах). Проверить, все ли монеты были отчеканены до 1965 г., можно визуально. Посмотрите, есть ли на их ребрах медные прожилки — признак чеканки после 1964 г., когда их стали покрывать медью. Пересчитывать все 10 000 даймов надобности нет: если мешок весит не менее 23,5 кг, в нем есть нужные вам 715 тройских унций серебра (те же цифры тройских унций используются для находящихся в обороте серебряных монет стоимостью $0,25 и $0,5, но ввиду современных требований к составу серебряных долларов мешок монет на $1000 содержит около 765 унций серебра).
Быстрый способ измерить стоимость мешка с монетами на $1000 по наличной стоимости серебра — простое умножение этой цены на 175. Таким образом, при наличной цене серебра в $13,85 за унцию мешок даймов на сумму $1000 будет стоить $9902,75 (или просто подумайте о нем как о 9,9-кратной номинальной стоимости).
Вторая часть серебра должна быть выделена на инвестиции. Лучший способ его покупки — с максимально низкой наценкой дилера — это приобретение помеченных серийными номерами слитков весом 100 унций от известных производителей вроде Engelhard, A-Mark или Johnson Matthey. Большие промышленные слитки весом в 1000 унций требуют пробы для перепродажи, что дорого и затратно по времени, не говоря уже о том, что их сложно перевозить.