3. Правила выплаты возмещения по чекам, принятым на ИНКАССО.

3.1. Проверить документ, удостоверяющий личность клиента.

3.2. Получить от исполнителя, обслуживающего физических лиц, и проверить следующие документы:

– расходный валютный ордер в двух экземплярах на сумму возмещения по чеку.

3.3. Выдать клиенту денежные средства и второй экземпляр расходного валютного ордера на сумму возмещения по чеку.

3.4. Первый экземпляр расходного валютного ордера на сумму возмещения по чеку поместить в кассовые документы дня.

ПРИЛОЖЕНИЕ № 1

1. Основные положения

1.1. В соответствии с соглашениями, заключенным с компаниями – эмитентами «Travelex Global &Financial Services Ltd.» и «American Express» Банк осуществляет продажу дорожных чеков Thomas Cook/Mastercard, VISA, American Express в долларах США и Евро.

1.2. Дорожные чеки продаются:

– физическим лицам с оплатой наличными рублями или иностранной валютой.

– юридическим лицам и предпринимателям без образования юридического лица с оплатой безналичной иностранной валютой с текущего счета в валюте чека на командировочные расходы в соответствии с Положением о порядке покупки и выдачи иностранной валюты для оплаты командировочных расходов (с учетом изменений и дополнений).

1.3. При продаже дорожных чеков с клиента взимается комиссия в соответствии с действующими тарифами Банка, которая включает в себя налог на добавленную стоимость (НДС).

1.4. Комиссии, взысканные с клиента, относятся на финансовые результаты дополнительных офисов и филиалов.

1.5. Операции по продаже дорожных чеков в филиалах осуществляются аналогично операциям в Головном офисе.

1.6. Операции по продаже дорожных чеков осуществляются учреждениями Банка в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации при предъявлении клиентом документа, удостоверяющего личность.

1.7. В соответствии с абзацем 4 подпункта 1 пункта 1 статьи 6 Федерального закона операция по приобретению физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет на сумму, равную или превышающую 600 ООО рублей либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 ООО рублей, или превышающей ее, подлежит обязательному контролю. Поскольку действующее законодательство Российской Федерации не относит дорожный чек к ценным бумагам, операция по приобретению физическим лицом дорожных чеков за наличный расчет не относится к операциям, подлежащим обязательному контролю в соответствии с Федеральным законом (ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО от 26 марта 2007 г. № 11 «ОБОБЩЕНИЕ ПРАКТИКИ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА «О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА» И ПРИНЯТЫХ В СООТВЕТСТВИИ С НИМ НОРМАТИВНЫХ АКТОВ БАНКА РОССИИ»

2. Заказ и получение бланков дорожных чеков у компании-эмитента

2.1. Заказ бланков дорожных чеков у компании-эмитента.

Для получения бланков дорожных чеков ответственный сотрудник Отдела чеков направляет по факсу компании-эмитенту заявку по форме, предоставленной компанией-эмитентом, с обязательным указанием названия и реквизитов Банка, количества, номинала, вида дорожных чеков и общей суммы в разбивке по валютам заказываемых дорожных чеков. Заявка подписывается руководителем Банка.

Компания-эмитент информирует Банк о принятии его заявки к исполнению, сроках и способе доставки дорожных чеков.

2.2. Получение бланков дорожных чеков Кассовым Центром.

Доставка бланков дорожных чеков в Кассовый Центр осуществляется таможенным брокером с которым Банком заключен договор.

Сотрудник кассы вскрывает полученный пакет, осуществляет пересчет дорожных чеков и сверяет номера полученных дорожных чеков с номерами, указанными в Trust Receipt (Трастовой Расписке), после чего два экземпляра Трастовой Расписки подписываются заведующим кассой и сотрудником кассы с указанием даты получения.

Сектор Оформления Кассовых Операций на основании Трастовой Расписки оформляет мемориальный ордер по приему ценностей в двух экземплярах. При этом в автоматизированную банковскую систему вводятся данные и формируются проводки:

Дт 91 207… – «Бланки дорожных чеков в Кассовом Центре»

Кт 99 999… – счет для корреспонденции с активными счетами при двойной записи

На номинальную сумму полученных бланков дорожных чеков.

Основание : дорожные чеки (наименование) №№_____, полученные на основании трастовой расписки No____, дата.

Первый экземпляр мемориального ордера по приему ценностей и второй экземпляр Трастовой Расписки в качестве приложения к нему помещается в кассовые документы дня.

Второй экземпляр мемориального ордера по приему ценностей и первый экземпляр Трастовой Расписки на следующий день передаются в Отдел чеков. Первый экземпляр Трастовой Расписки, заверенный подписью материально-ответственного лица Кассового Центра, передается ответственным сотрудником Отдела чеков в тот же день в Московское представительство компании-эмитента в качестве подтверждения о получении дорожных чеков.