С другой стороны, если клиент не выполняет условий контракта, подписанного с финансовой организацией, то меня может ожидать существенный штраф. Поэтому для меня очень важно, чтобы клиент тщательно разобрался в содержании контракта, который он подписывает с финансовой организацией, и потом дисциплинированно выполнял свои обязательства.

Как я помогаю различным типам клиентов

Предлагаю поговорить об инвестициях с позиции потенциального клиента.

Состоятельный человек

Мне доступны все финансовые инструменты, которые могут вам понадобиться. Это портфельные инвестиции в лучшие западные фонды, структурированные ноты, с помощью которых можно получать значительный доход, и многое другое.

Семья со средним доходом

Если вы не располагаете большими средствами, то приоритетами для вас обычно бывают:

• повышение доходов и контроль над расходами;

• повышение уровня образования с целью получения более высокооплачиваемой работы;

• смена рабочего места на более высокооплачиваемое;

• поддержание здоровья (чистая вода, хорошая еда, полноценный отдых).

Люди с небольшим доходом

Если дохода едва хватает на жизнь, не время думать об инвестициях. Это важно подчеркнуть, так как отчаявшиеся люди надеются на чудо и именно им предлагают откровенно мошеннические инвестиционные схемы. Люди с небольшим доходом должны концентрировать свои ресурсы на себе для полноценного питания, охраны здоровья, получения образования, повышения профессиональной квалификации и подъема жизненного уровня.

Одинокий молодой менеджер

Если человек получает стабильную зарплату, от которой у него ежемесячно остается $300 или более, то ему следует начать инвестировать в западные фонды ценных бумаг. Такой человек может позволить себе подписать контракт на внесение $300 или более в месяц в течение десяти и более лет, в идеале, до пенсии. Такой инвестиционный план заложит прочный фундамент его будущего благосостояния.

Молодая семья с ребенком

Если семья уверена в стабильности своего дохода, и у них остается $300 или более в месяц, то я рекомендую начать программу, которая к определенному возрасту поможет достичь важнейшей финансовой цели для их ребенка. Например, накопить к его восемнадцатилетию сумму, достаточную для получения образования за рубежом, или к 22 годам сумму, достаточную для учебы в западной школе бизнеса. А можно сделать так, чтобы к наступлению двадцатипятилетия он мог купить себе квартиру. Все зависит от той целевой программы, которой вы следуете.

Молодой бизнесмен

Бизнесмен обычно не имеет постоянной зарплаты, но время от времени получает доход от сделок. Для таких случаев я предлагаю программу единовременного вложения с минимальным взносом в $36 000.

Люди среднего возраста

Средний возраст – это когда пришла пора задуматься о том, как сделать, чтобы выход на пенсию не сопровождался падением привычного уровня жизни. Необходима программа, которая будет ежемесячно давать вам сумму, достаточную для комфортной жизни. И такая программа существует, но ее надо начинать чем раньше, тем лучше. Не упустите время.

Люди предпенсионного возраста

Если у вас нет программы, которая будет ежемесячно обеспечивать вам сумму, достаточную для комфортной жизни, нужно как можно скорее встретиться с персональным инвестиционным консультантом, чтобы обсудить, что можно предпринять в этой ситуации.

Классификация инвесторов по Кийосаки

Американский предприниматель, инвестор и писатель Роберт Кийосаки, автор популярной книги «Богатый папа, бедный папа» разделяет инвесторов по способу заработка:

Первая группа – наемные работники, получающие зарплату. Очевидно, что самый удобный способ инвестирования для них – понемногу откладывать каждый месяц, но зато в течение долгого времени. В результате в конце накопится значительная сумма.

Вторая группа – предприниматели. Эти люди получают доход нерегулярно, поэтому для них более подходит программа единовременных вложений.

Третья группа – бизнесмены, те, на кого работают другие, кто получает дополнительные дивиденды, скажем, к своей зарплате директора. У таких людей обязательно должен быть персональный финансовый консультант.

Четвертая группа – крупные бизнесмены, инвесторы, основной доход которых – от вложенных ими финансовых средств, их компаний.

Я постоянно сталкиваюсь с людьми, у которых есть серьезный доход, большой дом, дорогая машина и чьи финансовые дела при этом абсолютно не урегулированы. Где медицинская страховка и страховка жизни? Где накопления на образование детей? Где пенсионные накопления? Ничего нет! Например, люди рассчитывают на то, что, сдавая в аренду квартиру или дом, они обеспечат себе безбедную старость. Ну, а что если дом или квартиру сдать не удастся? Как они тогда проживут?