• информация о банковских процессах и логике процессов, с помощью которых создаются и сопровождаются продукты банка;

• информация об исполнителях процессов банка – внутренних исполнителях (организационная и штатная структура банка) и внешних (исполнителях – третьих лицах);

• информация об инструментах, используемых для осуществления внутренних и внешних процессов (информационных и технических системах), и иных ресурсах, необходимых для осуществления процесса;

• другие виды процессной информации.

6.7.2.2. Сервисная среда продуктово-процессной структуры банка.

Банк обеспечивает сервисную среду, которая поддерживает эффективность продуктово-процессной структуры банка, а также её соответствие стратегическим целям банка. Для этого назначается ответственное подразделение (с учётом требований п. 6.7.2.1.11), которое:

• разрабатывает порядок назначения целевой линейки продуктов и процессов, организует их определение на горизонт 5 лет (с учетом стратегических целей банка и инициатив подразделений), разрабатывает соответствующий план-график ввода или упразднения продуктов / процессов на 5 лет и контролирует его исполнение;

• разрабатывает порядок внедрения подразделениями новых банковских продуктов / процессов, порядок их изменения, определяет форматы паспорта продукта, регламента процесса, графических схем процессов, проверяет все описания продуктов / процессов, составленные подразделениями банка, формирует единый реестр продуктов / процессов, матрицу полномочий;

• оказывает необходимую консультационную помощь инициаторам изменений продуктов / процессов;

• координирует внедрение ИТ-системы хранения списков продуктов и процессов и их описаний, координирует использование этой системы;

• ежемесячно готовит отчет для рассмотрения на заседании комитета по рискам о деятельности по поддержанию продуктово-процессной структуры банка, а также о значимых изменениях в продуктах / процессах, причинах этих изменений, ближайших планах и прогнозах;

• организует исполнение иных требований п. 6.7.2.

6.7.2.3. Продуктово-процессная структура формируется для обеспечения миссии и целей банка (см. п. 6.7.1). Все изменения продуктово-процессной структуры производятся с учетом миссии банка и его целей, с учетом планов их изменения и плановых значений целевых показателей (с обязательным уведомлением о таких изменениях подразделения, указанного в п. 6.7.1.5).

6.7.3. Стандарты целевой организационной структуры банка

Банк отмечает особую важность назначения его целевой организационной структуры. Отсутствие зафиксированной целевой организационной структуры, системы её коррекции и контроля её достижения, системы мотивации и культуры достижения этих целей банк определяет как системообразующий высокий операционный риск, который влечет неэффективность управления всеми банковскими процессами и неэффективность их исполнения (в соответствии с требованиями п. 3.1).

Банк применяет следующую классификацию его подразделений:

• бизнес-подразделения;

• сервисные подразделения;

• аутсорсинговые подразделения;

• территориальное деление с учетом функционального подчинения.

6.7.3.1. Особые условия построения организационной структуры банка.

Банк формирует адекватную управленческую и организационную структуру, исключающую возникновение конфликта интересов по следующим параметрам:

6.7.3.1.1. Полномочия подразделения должны быть функционально отделены от полномочий других подразделений банка.

Ввод нового подразделения, его упразднение, изменение его компетенции не должны вызывать неконтролируемое оставление каких-либо процедур без их исполнителей или вызывать неконтролируемое дублирование функций других подразделений. В этой связи все изменения организационно-штатной структуры должны проходить предварительный анализ и согласование с подразделением, ответственным за сервис продуктово-процессной структуры и ведение матрицы полномочий (с подразделением указанным в п. 6.7.2.2).

6.7.3.1.2. Полномочия банковского надзора и контроля должны быть отделены от функций исполнения процессов (поднадзорных полномочий):

• внутренний контроль и аудит;

• управление операционным риском;

• безопасность;

• комплаенс;

• управление рыночными рисками и рисками ликвидности;

• управление кредитными рисками;

• принятие решений об установлении лимитов на операцию, сделку, группу операций, контрагентов;