Шрифт:
В зависимости от сферы человеческой деятельности кризисы могут быть экономическими, политическими, социальными и др.
В экономике экономический кризис – это характерный для капитализма способ разрешения накапливающихся противоречий воспроизводства [7] . Экономическая теория рассматривает экономический кризис [8] как одну из фаз экономического цикла (делового цикла, воспроизводственного цикла), включающего последовательно следующие фазы: кризис, депрессию, оживление и подъем [9] . Кратко дадим характеристику каждой из фаз цикла.
7
Краткий политический словарь / Абаренков В. П., Абова Т. Е., Аверкин А. Г. и др.; сост. и общ. ред. Л. А. Оникова, Н. В. Шишлина. 6-е изд., доп. М.: Политиздат, 1989. С. 263.
8
В дальнейшем в настоящей работе с учетом тематики исследования понятия «экономический кризис» и «кризис» будут употребляться как синонимы.
9
Отдельные авторы предлагают несколько иную трактовку экономических циклов. Например, И. В. Бойко выделяет всего две фазы: экономический подъем (в который входят оживление, рост и перегрев) и экономический спад (в который входят рецессия, кризис, депрессия). См.: Бойко И. В. Глобальные кризисы в мировой экономике: учеб. пособие. СПб.: Изд-во СПбГУСЭ, 2010. С. 14–28.
В период кризиса наблюдается падение уровня и темпов экономического роста, сокращение масштабов производства. Происходят массовые банкротства промышленных и торговых предприятий, сокращается заработная плата, растет безработица. В обществе нарушаются кредитные связи, расстраивается рынок ценных бумаг. Предприниматели испытывают острую потребность в деньгах для уплаты быстро образовавшихся долгов, норма банковского процента значительно возрастает.
В фазе депрессии приостанавливаются спад производства и снижение цен. Постепенно уменьшаются запасы товаров. Из-за незначительного спроса увеличивается масса свободного денежного капитала, ставка банковского процента снижается до минимума. Предложение товаров перестает обгонять спрос, прекращение выпуска товаров снижает их предложение до уровня спроса. В то же время создаются естественные условия для выхода из кризиса. Уменьшаются цены на средства производства и удешевляется кредит, что позволяет возобновить расширение производства на новой технической основе.
На фазе оживления производство расширяется до предкризисного уровня. Размеры товарных запасов устанавливаются на уровне, необходимом для бесперебойного снабжения рынка. Начинается небольшое повышение цен, вызванное увеличением покупательского спроса; сокращаются масштабы безработицы; возрастает спрос на денежный капитал, ставка процента увеличивается.
Выпуск продукции на фазе подъема превышает предкризисный уровень. Создаются новые предприятия, увеличиваются инвестиции, сокращается безработица. С расширением покупательского спроса возрастают цены на товары. Повышается прибыльность производства. Увеличивается спрос на кредитные средства, возрастает норма банковского процента. Если рост продолжается и становится бурным, то экономика переходит в подфазу перегрева, что ведет к напряжению денежного рынка, так как свободных денежных ресурсов не хватает на все (создание новых предприятий, увеличение инвестиций и кредита и др.), растут цены на ресурсы и товары, которые подогреваются биржевыми и торговыми спекулянтами, что в свою очередь создает предпосылки для очередного кризиса [10] .
10
Борисов Е. Ф. Указ. соч. С. 411; Гринин Л. Е., Коротаев А. В. Глобальный кризис в ретроспективе: краткая история подъемов и кризисов: от Ликурга до Алана Гринспена / отв. ред. С. Ю. Малков. Изд. 3-е. М.: ЛЕНАНД, 2017. С. 13–14.
Циклический характер кризисов получил оригинальную трактовку в трудах выдающегося экономиста Н. Д. Кондратьева, который полагал, что материальной основой больших циклов в экономике являются изнашивание, смена и расширение основных капитальных благ, требующих длительного времени и огромных средств для своего производства. Смена и расширение фонда этих благ идут не плавно, а точками, другим выражением чего являются большие волны конъюнктуры. Длинные волны Н. Д. Кондратьева разделяются на четыре фазы: дна, роста, пика и спада (или весна, лето, осень и зима). Переходы между фазами цикла связаны с техническим прогрессом, который влияет на уровень производства. Самим Н. Д. Кондратьевым были определены три фазы длинных волн, а четвертая и пятая были определены его последователями. Пять волн Н. Д. Кондратьева описывают ситуацию со времени первой промышленной революции и до настоящего времени. Вместе с тем современные научные исследования во многом опровергают данную теорию, связывая ее несостоятельность после отмены золотого стандарта в 1949 г., после чего слишком многие показатели стали зависеть от поведения национальных банков и налогово-бюджетной политики, что делает невозможным взгляд на экономику сугубо через призму чисто рыночного поведения. В частности, специалисты, придерживаясь теории Дж. Кейнса, утверждают, что денежно кредитная политика государства является причиной циклической динамики в экономике. Государственное вмешательство в экономике путем снижения или увеличения денежной массы или количества выданных кредитов создает волнообразное движение в экономике [11] .
11
Шевченко И. К., Развадовская Ю. В. Статистический анализ длинных волн Кондратьева // Экономический анализ: теория и практика. № 14 (365). С. 2–12.
Кредит в современном обществе получает такой уровень развития, разнообразия и распространения, что жизнь в кредит становится экономической культурой, нормой в условиях развитого капитализма. Именно широкое развитие кредита, подкрепленное желанием домохозяйств максимально увеличить свое потребление, приводит к неизбежности периодических кризисов в рыночной экономике. Так, с началом нового экономического цикла происходит нарастание кредитной задолженности домашних хозяйств и предприятий. Рост задолженности стимулируется общим оптимизмом, который был вызван соответствующими мерами экономической политики, и получением на этой основе кредитов. Они в свою очередь увеличивают платежеспособный спрос и создают дальнейшую основу для получения следующих кредитов и т. д. В условиях развитого финансового рынка данный процесс опосредуется ростом курсовой разницы финансовых активов, которыми располагают домашние хозяйства и предприятия. Домашние хозяйства получают возможность привлекать новые займы под обеспечение ценных бумаг и недвижимости. Чем выше поднимается их цена, тем больше возможностей открывается для получения новых кредитов. Инновации в финансовой сфере позволяют расширять инструментарий кредитования и быстрее аккумулировать для этих целей свободные ресурсы у домашних хозяйств и предприятий. Кредит оплетает всю экономику. На пике экономического бума кредитная нагрузка достигает некоторого критического уровня, срабатывает спусковой крючок, и вся система рушится, наступает кризис. Роль спускового крючка играют действия экономических субъектов на том рынке, на котором сформировался финансовый пузырь. В этой связи экономические кризисы являются неизбежными [12] .
12
Буренин А. Н. О неизбежности экономических кризисов в современной развитой рыночной экономике // Экономическая политика. 2017. Т. 12. № 5 (октябрь). С. 9–10.
Каковы же основные признаки кризиса? Согласно В. А. Мау признаками кризиса считаются существенные изменения в худшую сторону параметров экономической и социальной динамики: валового внутреннего продукта (далее – ВВП) (не обязательно выход в отрицательную зону, но и резкое торможение), занятости, инфляции, бюджетного дефицита, государственного долга, процентных ставок и ряда других [13] .
Кризисы как экономическое явление можно классифицировать по различным основаниям [14] .
13
Мау В. А. Кризисы и уроки. Экономика России в эпоху турбулентности. 2-е изд. М.: Изд-во Института Гайдара, 2016. С. 16.
14
Классификация приводится по: Борисов Е. Ф. Указ. соч. С. 409–410.
1. По масштабам нарушения равновесия в хозяйственных системах.
Общие кризисы охватывают все национальное хозяйство.
Частичные распространяются на какую-либо одно сферу или отрасль экономики. Так, финансовый кризис – глубокое расстройство государственных финансов. Он проявляется в постоянных бюджетных дефицитах. Крайним проявлением финансового кризиса является неплатежеспособность государства по иностранным займам.
Денежно-кредитный кризис – потрясение денежно-кредитной системы. Происходит резкое сокращение коммерческого и банковского кредита, массовое изъятие вкладов и крах банков, погоня населения и предпринимателей за наличными деньгами, падение курсов ценных бумаг, снижение нормы банковского процента.
Валютный кризис выражается в обесценении валюты отдельных стран (нехватка иностранных «твердых» валют, истощение валютных резервов в банках, падение валютных курсов).