1. Инфляция;

2. Дефляция;

3. Рост экономики;

4. Падение экономики.

С учетом этого он разработал свой новый вариант инвестиционного портфолио «На все сезоны». За последние годы мы пережили значительные изменения в экономике, кризисы, и это не раз приводило к тому, что инвестиционные решения были не продуманными, а эмоциональными. Стратегия «На все сезоны» защищает не только от окружающей среды, но и от нас самих. Stronghold (www.strongholdfinancial.com) использует эту стратегию для своих клиентов. На ресурсе www.economicprinciples.org вы познакомитесь с видео Рэя Далио, объясняющего истоки этого подхода.

В начале 2014 года в Книге Рекордов Гиннеса появилась информация о покупке страховки жизни на сумму 201 миллион долларов. Такие дорогие страховки покупают не только миллионеры, но и крупные корпорации, такие как Walmart и Wells Fargo. Смысл в том, что так они избегают налогов, так как капитализация инвестиций не облагается налогом. Аналогично работает страховка PPLI – частное страхование жизни. Этой страховкой пользуются врачи, адвокаты, владельцы бизнесов и т. д. Преимущества ее таковы:

• неограниченный размер депозитов (без ограничения на доход);

• отсутствие налогов на рост инвестиций;

• отсутствие налогов на доступ к инвестициям (в случае правильного структурирования).

На ресурсе www.tiaa-cref.org/public можно получить информацию об этой страховке и купить ее самостоятельно.

Еще одна опция для того, чтобы защитить свою семью – Living Trust. В отличие от завещания, с помощью траста вы можете защитить свою семью при жизни. Познакомьтесь со следующими ресурсами:

www.getyourshittogether.org

www.legalzoom/living-trust/living-trusts-overwiew.html Шаг 6. Учитесь у профессиональных инвесторов

Перечисленные ниже люди поделились с Тони своими секретами, ставшими основой книги. Но возможность учиться у них и других профессиональных инвесторов остается и за ее рамками. Читайте и слушайте вдумчиво все, чем они делятся на выступлениях и в статьях.

Карл Айкэн

Когда в 2013 году Карл Айкэн сказал, что Apple недооценен и что он собирается покупать ее акции, акции Apple подскочили на 19 пунктов. Четыре месяца спустя журнал Times поместил фото Айкэна на обложку и назвал его «Правителем Вселенной». За последние десятилетия Карл Айкэн заработал больше, чем Уоррен Баффет. Это человек, который не только ищет возможности для бизнеса, но и сам их создает.

Карл – выходец из простой нью-йоркской семьи, мать – учительница, отец – неудавшийся певец; сам он играл в покер, чтобы заработать на учебу в Принстонском университете.

Дэвид Свенсен

Дэвид Свенсен, возможно, самый известный инвестор, о котором вы никогда не слышали. По своей сути, Свенсен – изобретатель и инноватор. Его Йельская модель, известная как «модель эндаумент-фондов», была разработана совместно с его коллегой и бывшим студентом Дином Такахаши. Идея состоит в том, чтобы разделить портфолио на 5–6 равных частей и инвестировать их в различные классы активов. До Йеля Свенсен работал на Уолл-стрит в компании Salomon Brothers и принимал участие в сделке между IBM и Worlds Bank.

Джон (Джек) Богл

Джон – создатель Index Fund, основатель и бывший CEO Vanguard Group.

Журнал Fortune назвал Богла одним из четырех инвестиционных гигантов XX века. За изобретательность и гражданский дух его сравнивают с Бенджамином Франклином. Vanguard – крупнейшая компания мира, управляющая паевым инвестиционным фондом, с размером активов в 2,86 триллиона долларов. Джек родился в 1929 году накануне Великой Депрессии. Семья была небогатой, но он получил стипендию в Принстонском университете и подрабатывал разносчиком еды. Там же Богл начал писать свои тезисы по паевым инвестиционным фондам. После окончания университета он поступил на работу в Wellington Management Company, где дорос до должности президента, а затем основал свою компанию.

Уоррен Баффет

Он идет под номером3 в списке самых богатых людей в мире. Обычный брокер из Небраски, который сумел превратить умирающую компанию по производству текстиля Berkshire Hathaway в пятую в мире по величине компанию с активами в полтриллиона долларов и владеющую такими крупнейшими брендами, как Geico (страхование). Он не только стал одним из самых успешных бизнесменов в мире, но и крупнейшим филантропом, направив 99 % своих личных доходов на благотворительность через Фонд Билла и Мелинды Гейтс.

Пол Тюдор Джонс

Пол – основатель Tudor Investment Corporation, основатель Robin Hood Foundation. Один из самых удачливых трейдеров всех времен. Пол основал свою компанию, когда ему было 26 лет. Он стал легендой, предсказав в 1987 году Черный понедельник. Его фонд направил 1,45 миллиарда долларов на городские программы Нью-Йорка для борьбы с бедностью. В качестве макро-трейдера он исследовал, как психология, технический анализ, мировые события и другие факторы влияют на стоимость активов.