Воулс и Вэдсворт смотрели на данную проблему под другим углом зрения, и это отличало их от остальных. Оба они имели приличный опыт работы с преступлениями «белых воротничков» и понимали, какой ущерб могут нанести ничего не подозревающим гражданам мошенники такого рода. Поэтому, когда заместитель генерального прокурора штата Нью-Джерси, возглавлявший группу по борьбе с мошенничествами в сфере страхования, передал им дело Брэмсона, они вцепились в него мертвой хваткой.

Заместитель генерального прокурора сообщил Воулсу и Вэдсворту о том, что совсем недавно была куплена не ведущая никакой деятельности страховая компания Preferred Indemnity Insurance (PII). Как правило, такие сделки не вызывали особых подозрений. Но PII имела лицензию на страхование имущества и от несчастных случаев, а люди, которые теперь ею руководили, продавали высокорискованные страховки компаниям, занимавшимся удалением асбеста и очисткой нефтяных резервуаров. Разрешения на эти виды деятельности у них не имелось. Кроме того, PII не имела достаточных резервов для выплаты страховых возмещений. Заместитель генерального прокурора сообщил им, что люди, управляющие компанией, просто-напросто присваивают себе страховые премии и максимально быстро вывозят деньги из страны.

Воулс и Вэдсворт быстро взялись за дело, связав PII с адресом в Колумбии (штат Мэриленд), где, как они выяснили, нынешние управляющие компанией когда-то действовали в связке со страховой компанией из Чикаго, позже закрытой властями штата. Разматывая этот клубок, они вскоре обнаружили, что в деле участвуют семь компаний, и все как одна указывают на Нормана, Леонарда и Марти Брэмсонов.

Деятельность двух компаний координировалась из Канады, еще по одной компании находилось в Нью-Джерси, Мэриленде и Индиане; две, как ни удивительно, были зарегистрированы на Гуаме. Приглядевшись повнимательнее ко всем семи, Воулс и Вэдсворт смогли обнаружить еще четыре офшорные подставные компании, нити от которых также вели к Брэмсонам.

Офис и телефонный номер PII служили удобным прикрытием. Служба переадресации направляла звонки в Associated Insurance Company в городе Колумбия, штат Мэриленд. Два раза в неделю появлялся курьер, чтобы забрать почту и доставить ее в компанию Metropolitan Support Services, находившуюся в Гринбелте, штат Мэриленд. Один из людей, работавших в фирме по аренде офисных помещений, признался агентам, что всякий раз перед визитом представителя управления по контролю за страховыми компаниями они вешали на входную дверь табличку с надписью «PII», чтобы чиновник не сомневался в том, что посещает настоящий офис.

Изучая то, что, как они уже знали, было откровенной аферой, Воулс и Вэдсворт обнаружили несколько других компаний, связанных с Брэмсонами, включая некую фирму под названием Legal Defence Support Services Ltd, которая была зарегистрирована в Федеральных Штатах Микронезии (это союз четырех стран, расположенных в центре безбрежного Тихого океана).

Воулс отмечает: «Если вы управляете большим мошенническим предприятием и хотите обмануть налоговые органы, вы создаете офшорные подставные компании, чтобы выставлять счета своим собственным компаниям по текущим накладным расходам. Множество подставных компаний, созданных Брэмсонами, существовали лишь для того, чтобы выставлять друг другу счета за услуги. Брэмсоны были атторнеями, поэтому у них должна была существовать служба юридической поддержки, кроме того, они должны были посылать своим компаниям счета, в которых указывались бы их расходы. К тому времени, когда мы обнаружили 16 компаний, мы смогли приступить к восстановлению пути движения документации».

Когда агенты смогли установить, кто, в каком качестве и в какой компании служил, вызвало подозрение полное отсутствие упоминания в официальных документах Марти Брэмсона, в то время как имена Ханса Мартина и Б.М. Мартина мелькали в них очень часто. В конце концов они обнаружили протоколы встреч с представителями страховых властей штата, на которых присутствовал Ханс Мартин, и смогли установить, что и Ханс Мартин, и Б.М. Мартин были не кем иным, как самим Марти. Имея судимость, он не мог получить лицензию на право владения страховой компанией, поэтому и использовал подставные имена.

Кроме того, Воулс и Вэдсворт наткнулись на компанию под названием Trans-Pacific Insurance, что заставило их проделать двойную работу, потому что, как выяснилось, существовала законопослушная компания, также работавшая под названием Transpacific, которое, однако, писалось без дефиса. Эта компания находилась в Микронезии. Как объяснял позднее Вэдсворт, «они выбирали названия, максимально похожие названия реальных компаний. Этот фокус используют все мошенники. Им нужно пройти тест на узнаваемость».

К этому времени Брэмсоны расширили свою деятельность и работали не только с ортопедами, но и с врачами других специальностей, перенеся значительную часть этой новой клиентуры в Trans-Pacific, что значительно усложняло отслеживание перемещения денег. Одним из их наиболее крупных новых клиентов была American Organization of Healthcare Professionals (AOHP), в которой Брэмсоны якобы застраховали 68 000 сиделок. До тех пор, пока поступали премии, все шло превосходно. Но когда был подан страховой иск, члены AOHP столкнулись с тем, что Брэмсоны стали придумывать самые разнообразные отговорки, лишь бы не платить.

В каждом полисе, который они посылали вновь застрахованному клиенту, не хватало одной страницы. На отсутствующей странице содержалось положение, гласящее, что если вы не уплатите свой страховой взнос в течение 30 дней, то не будете иметь права на страховое покрытие. Поэтому, если застрахованное лицо предъявляло претензии, ему отправлялось письмо, в котором цитировалось положение, содержащееся на отсутствующей 15-й странице, и сообщалось, что поскольку в течение указанного времени компания страховой взнос не получила, то, к сожалению, она вынуждена аннулировать страховой полис.