2. Собираем информацию. Сначала нас интересуют факты, которые необходимо задокументировать.

Свидетельские показания. Я излагаю на бумаге все, что мне известно на данный момент.

Объяснения с участников. Клиент присылает письмо, в котором рассказывается, за что, почему, когда и кому были отданы наличные. Вася пишет служебную записку, в которой указывает, что он действительно договаривался с клиентом о таком способе оплаты, но попал в больницу и денег не забирал. Кассир пишет, что деньги не получал.

Агентурная информация. Я пишу письмо, в котором указываю, что никто ничего дополнительно сообщить не смог.

3. Анализ полученных результатов.

Ищем зацепки. Находим, что клиент в своем письме не указал, на основании какого документа он передал деньги Васе. Есть только указание, что «бухгалтер передала требуемую сумму». Вася попал в больницу только на следующий день после описываемых событий.

Причины нестыковок. Я we потребовала от клиента большей конкретности. Вася мог забыть, когда точно он забрал деньги.

Ликвидируем нестыковки. Клиент присылает письменное объяснение бухгалтера и ксерокопию ее тетрадки, в которой написано: «Отдано Васе много денег» и рядом стоит какая-то странная подпись. Вася отписал, что не приходил к клиенту и о том, что не придет, клиенту не сообщал. О его уговоре мог знать менеджер Петя, который был в курсе.

Работа с новыми данными. Выясняем, что менеджер Петя был в командировке и деньги забрать не мог. Клиента уведомляем, что деньги так не отдают, что есть доверенности и прочие полезные документы. Что в случае, если не будет доказана вина Васи, клиент будет должен оплатить. После этого звонит бухгалтер клиента и рассказывает, что приходила девушка, которая назвалась женой Васи, объяснила, что ее муж в больнице, и попросила передать деньги ей, чтобы Васю не штрафовали за просроченную дебиторку. Так что деньги у нее. И письмо с объяснениями от бухгалтера.

4. Заключение комиссии. Виноват Вася.

Стали Васю ругать, требовать вернуть деньги. Но он оказался очень умным и ответил, что не согласен и письменного согласия выплатить предъявленную сумму не даст, что в соответствии с КЗОТом должен отдать только свой оклад. А поскольку он не заключал договор о полной материальной ответственности, то деньги с него можно получить только в судебном порядке, что практически невозможно.

Предположим, что трудовой договор он вообще не заключал. Или подписал все бумаги, но отдел кадров не спешит зачислять в штат нового сотрудника. Или находился Вася на испытательном сроке, или что официальная зарплата у него – 2500 рублей… А большая сумма возмещения убытков предприятию возможна:

• при личном согласии сотрудника;

• по решению суда;

• при наличии договора о полной материальной ответственности.

Оставим пока в покое пример, поговорим серьезно. Вопрос о том, каким образом заставить сотрудника, уличенного в мошенничестве, выплатить материальный ущерб, очень важен. Консультация с юристом и «бывалыми» дала следующие результаты.

1. Обращение в суд или официальное расследование.

На основании результатов инвентаризации и финансовой проверки, а также договора с работником возбудить против мошенника уголовное дело или передать документы в судебные органы.

Это не требует обычно больших дополнительных расходов, остальным сотрудникам на примере будет показано, что бывает с «плохими ребятами», а мошенник, как правило, старается уладить дело мирно и возвращает деньги. Но при этом вся процедура затянется надолго, к тому же, у фирмы должны быть безупречны все остальные документы, что часто не так.

2. Обращение к «специализированной организации» или «бандитам».

Конечно, никого не убьют и не зарежут, попугают и отпустят. Только деньги при этом вернутся не полностью, и вероятность того, что мошенник сам на фирму в милицию заявит, – очень высокая. Шутки шутками, но пока в нашей стране выбор метода зависит от суммы денег, которую украли, и от суммы, которую ты готов заплатить дополнительно, чтобы вернуть хотя бы часть украденного.