Участники преступного сговора и их задачи

14. Фирма E-GOLD Ltd (далее по тексту – Е-GOLD) являлась эмитентом цифровой валюты под названием e-gold, использующейся в альтернативной системе электронных платежей с предположительным золотым обеспечением, и проводила основные операции через сеть Интернет с использованием именного веб-сайта: www.e-gold.com. Е-GOLD была зарегистрирована на островах в Вест-Индии (о-в Сент-Китс и Невис), однако фактические операции осуществлялись в г. Мельбурн, штат Флорида, США.

15. Фирма GOLD&SILVER RESERVE INC (далее по тексту GSR) выступала в качестве оператора системы Е-GOLD и соответствующего веб-сайта, предлагая услуги по обмену цифровой валюты в системе OmniPay для физических лиц, заинтересованных в приобретении, переводе и/или продаже валюты e-gold. Операции OmniPay осуществлялись через сеть Интернет с использованием веб-сайта: www.omnipay.com.

16. ДУГЛАС Л. ДЖЕКСОН (ДУГЛАС ДЖЕКСОН) выступал в качестве соучредителя, председателя и главного администратора фирм Е-GOLD и GSR (в целом – «система «Е-GOLD»). Кроме того, он являлся владельцем около 55 % (пятидесяти пяти процентов) акций фирмы GSR.

17. БАРРИ К. ДОУНИ (БАРРИ ДОУНИ) являлся соучредителем, руководителем, вице-президентом и директором фирм Е-GOLD и GSR. Ему также принадлежало около 20 % (двадцати процентов) акций фирмы GSR.

18. РЕЙД А. ДЖЕКСОН (РЕЙД ДЖЕКСОН) являлся управляющим директором фирм Е-GOLD и GSR. Кроме того, он являлся владельцем примерно 3 % (трех процентов) акций фирмы GSR.

Деятельность E-GOLD

19. Фирма Е-GOLD была официально зарегистрирована как юридическое лицо, деловая деятельность которого, в отличие от законных финансовых институтов, не регулируется соответствующим законодательством США или любой другой страны, на территории которой она осуществляла финансовые операции или предлагала свои услуги.

20. Единственной информацией, необходимой для открытия счета Е-GOLD, являлся действительный адрес электронной почты. Несмотря на то что фактически фирмой запрашивались и другие данные, они никогда должным образом не проверялись. Е-GOLD разместила на своем веб-сайте информацию о том, что регистрация в системе максимально упрощена, открытие счета Е-GOLD проводится бесплатно, фирма не занимается официальной проверкой полученных данных и не выдвигает требований к минимальному балансу на счету.

21. В ходе деловой деятельности данной фирмы тысячи пользователей Е-GOLD на регулярной основе открыли соответствующие счета, предоставив заведомо фиктивные и недействительные контактные данные, включая отдельные счета, открытые на такие имена, как Микки Маус, Дональд Дак, Аноним, Будвайзер, Без имени и другие.

22. В отличие от других систем электронных платежей через сеть Интернет пользовательское соглашение со стороны Е-GOLD не содержало положения, запрещающего использовать валюту e-gold для незаконной деятельности.

23. Из-за недостаточного контроля рабочих операций по сравнению с другими платежными системами Е-GOLD стала популярным платежным механизмом для различных инвестиционных афер, включая типичные финансовые пирамиды, финансовые схемы по принципу «понзи» и так называемые высокодоходные инвестиционные программы HYIP, а также другие схемы «по получению быстрой прибыли». Данные финансовые программы, как правило, обещают высокую прибыль по вложенным инвестициям в течение кратчайших сроков, однако вместо того, чтобы выплачивать инвесторам реальную прибыль от каких-либо инвестиций, данные системы начисляют средства из новых поступивших в систему инвестиционных вкладов. В конечном итоге организаторы таких афер исчезали с полученными инвестиционными средствами или афера разрушалась из-за легко прогнозируемого спада инвестиций при расширении программы и невозможности соблюдать уровень обещанных выплат. Е-GOLD пользовалась широкой популярностью в данной сфере, так как предоставляла пользователям возможность анонимного управления счетом, а также практиковала принципы необратимости и безвозвратности всех платежей.

24. Тысячи счетов в системе Е-GOLD были открыты с использованием термина HYIP в строке с именем владельца счета или электронным адресом, также термин HYIP встречался в записях о проведенных трансакциях. Сотрудники E-GOLD должны были знать и понимать, что данные счета использовались для финансирования инвестиционных афер, однако не предприняли соответствующих мер во избежание использования системы Е-GOLD в данных целях.

25. Система Е-GOLD стала популярным механизмом оплаты на веб-сайтах, предлагающих услуги по фальсификации кредитных карт и манипуляциям с персональными данными – так называемого «кардинга». Данные веб-сайты функционируют по принципу информационных систем и используются для обмена данными и осуществления различных видов незаконной деятельности, включая махинации со средствами электронной идентификации, кражи с использованием кредитных и дебетных карт, производство и продажу поддельных документов. На подобных веб-сайтах правонарушители со всего мира могут виртуально общаться, рекламировать и продавать контрабандные товары, включая украденные номера кредитных карт, похищенные конфиденциальные персональные данные и поддельные персональные данные с использованием системы e-gold в качестве платежного механизма.

26. Кроме всего прочего, валюта e-gold являлась популярным платежным средством для торговцев детской порнографией в сети Интернет. На отдельных веб-сайтах, предлагающих детскую порнографию, e-gold была указана в качестве единственно возможной системы оплаты.

27. За каждый перевод с одного счета Е-GOLD на другой взимался специальный трансакционный сбор (или «расчетный» сбор). Также Е-GOLD ежемесячно насчитывала специальный сбор за обслуживание и ведение счета в зависимости от средней дневной суммы счета.

ПЕРВЫЙ ПУНКТ ОБВИНИТЕЛЬНОГО АКТА

(Преступный сговор с целью «отмывания» денежных средств)

28. Данный пункт обвинения основан на фактах, изложенных в параграфах 14–27 данного обвинительного акта.

ПРЕСТУПНЫЙ СГОВОР

29. С 1999 г. и до декабря 2005 г. в округе Колумбия и других штатах США обвиняемые:

E-GOLD LTD,

GOLD&SILVER RESERVE INC,

ДУГЛАС Л. ДЖЕКСОН,

БАРРИ К. ДОУНИ И

РЕЙД А. ДЖЕКСОН

умышленно образовали преступное сообщество, участвовали в преступном сговоре и обоюдных договоренностях как друг с другом, так и с третьими лицами, известными и неизвестными Большому жюри присяжных, для осуществления незаконной деятельности против Соединенных штатов Америки с нарушением статьи 18 Свода законов США, раздел 1956, а именно:

(a) умышленное проведение или попытка проведения финансовых трансакций, оказывающих влияние на торговые отношения между штатами и внешние торговые отношения, в виде операций по переводу валюты e-gold с одного счета на другой, связанных с такими видами незаконной деятельности, как детская эксплуатация, мошенничество с использованием электронных средств коммуникации, мошенничество с устройствами электронного доступа; намеренное пособничество определенной незаконной деятельности (детской эксплуатации, мошенничеству с использованием электронных средств коммуникации, мошенничеству с устройствами электронного доступа) и осуществление или попытка осуществления таких финансовых трансакций, заведомо зная, что используемые в ходе данных финансовых операций средства в той или иной форме получены в результате незаконной деятельности с нарушением статьи 18 Свода законов США, раздел 1956 (а) (1) (А) (и);

(b) умышленное проведение или попытка проведения финансовых трансакций, оказывающих влияние на торговые отношения между штатами и внешние торговые отношения, связанных с такими видами незаконной деятельности, как детская эксплуатация, мошенничество с использованием электронных средств коммуникации, мошенничество с устройствами электронного доступа, заведомо зная, что такие трансакции были частично или полностью спланированы для сокрытия и утаивания данных об определенной незаконной деятельности (включая суть операций, месторасположение, источник, права владения и принципы руководства); осуществление или попытка осуществления таких финансовых трансакций, заведомо зная, что используемые в ходе данных финансовых операций средства в той или иной форме получены в результате незаконной деятельности с нарушением статьи 18 Свода законов США, раздел 1956 (а) (1) (Ь) (и);

(c) передача, пересылка и перевод, а также попытка передачи, пересылки и перевода денежных инструментов или средств, связанных с такими видами незаконной деятельности, как детская эксплуатация, мошенничество с использованием электронных средств коммуникации, мошенничество с устройствами электронного доступа, от определенного пункта отправления на территории США через или до определенного пункта назначения за границей, заведомо зная, что используемые для такой передачи, пересылки или перевода средства в той или иной форме получены в результате незаконной деятельности, а также, что такие операции по передаче, пересылке или переводу были частично или полностью спланированы для сокрытия и утаивания данных об определенной незаконной деятельности (включая суть операций, месторасположение, источник, права владения и принципы руководства) с нарушением статьи 18 Свода законов США, раздел 1956 (а) (2) (Ь) (и);

(d) преднамеренное участие или попытка участия в финансовых трансакциях, осуществляемых от, посредством или для определенных финансовых учреждений, оказывающих влияние на торговые отношения между штатами и внешние торговые отношения, с использованием полученных незаконным путем средств в размере свыше 10.000,00 долларов США, а также в хранении, снятии со счетов или переводе средств, полученных в результате таких видов незаконной деятельности, как детская эксплуатация, мошенничество с использованием электронных средств коммуникации, мошенничество с устройствами электронного доступа, с нарушением положений статьи 18 Свода законов США, раздел 1957.

ЦЕЛЬ ПРЕСТУПНОГО СГОВОРА 30. Целью преступного сговора являлось участие в финансовых трансакциях, при заведомом знании того, что данные трансакции были связаны с незаконной деятельностью, с целью приобретения определенной рыночной доли, обеспечения прибыльности фирмы Е-GOLD и улучшения личного благосостояния следующих лиц: ДУГЛАСА ДЖЕКСОНА, БАРРИ ДОУНИ И РЕЙДА ДЖЕКСОНА.

ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ МЕТОДЫ И СРЕДСТВА

Среди основных методов и средств, используемых для достижения целей данного преступного сговора, можно выделить следующие:

31. Для проведения операций в системе Е-GOLD пользователи не были обязаны сообщать достоверные персональные данные или какие-либо другие личные данные в целом, а также и иную информацию для проверки или идентификации нового пользователя на момент открытия счета, кроме адреса электронной почты. Многочисленные счета были открыты с использованием заведомо ложных личных данных и контактной информации.

32. За немногими исключениями, все сотрудники Е-GOLD, нанятые для работы в платежной системе, не имели опыта в осуществлении финансовых трансакций и необходимой финансовой подготовки. Сотрудники Е-GOLD не проходили специального обучения для осуществления финансовых трансакций и не получали инструкций по борьбе с незаконными финансовыми операциями или каких-либо письменных материалов по указанным темам.

33. Е-GOLD в плановом порядке требовала пересылки правовых документов и других официальных запросов со стороны Большого жюри присяжных, а также повесток в суд и других документов по счетам в системе e-gold через адвокатскую фирму, расположенную на Бермудских островах, создавая ложное впечатление, что Е-GOLD является оффшорной фирмой. В действительности фирма Е-GOLD была в полном составе расположена в г. Мельбурн, штат Флорида, включая всю финансовую информацию по счетам.

34. В ходе работы фирмы Е-GOLD обвиняемые и их сотрудники осознавали, что определенные счета в их системе использовались в незаконных целях. Во многих записях по счетам Е-GOLD в компьютерной базе данных Е-GOLD содержались данные о типе преступной деятельности, в которой был замешан владелец определенного счета, включая, кроме всего прочего, «детскую порнографию», «аферы» и «мошенничество с кредитными картами». Несмотря на это, обвиняемые продолжали операции и трансакции по данным счетам.

35. Фирма Е-GOLD регулярно получала жалобы от клиентов, пострадавших от определенных финансовых правонарушений, а также уведомления от владельцев определенных счетов Е-GOLD, участвовавших в незаконной деятельности. В рабочую практику Е-GOLD не входили ни операции по аннулированию таких счетов, ни, как это предписывается законом для определенных финансовых организаций, уведомление правоохранительных органов о данных видах деятельности. В определенных случаях в ответ на сообщения клиентов об отмеченных фактах инвестиционных афер Е-GOLD направляла письмо с рекомендациями, самостоятельно навести справки о наиболее распространенных видах инвестиционных афер.

36. В многочисленных случаях, когда выяснялось, что определенный клиент, по всей вероятности, был замешан в незаконной деятельности, Е-GOLD требовала от клиента предоставления специального документа, в котором устанавливалось, что данный клиент не являлся партнером Е-GOLD. Затем Е-GOLD позволяла данному клиенту проводить дальнейшие операции, вместо того, чтобы аннулировать счет и отказать в проведении дальнейших незаконных финансовых трансакций.

37. Зная, что система Е-GOLD используется для незаконной деятельности, включая детскую эксплуатацию, мошенничество с использованием электронных средств коммуникации (инвестиционные аферы), а также мошенничество с устройствами электронного доступа (кредитными картами и манипуляции с персональными данными), Е-GOLD не препятствовала открытию счетов без предварительной проверки персональных данных пользователя. Более того, контроль сотен тысяч счетов на предмет незаконной деятельности был поручен одному-единственному сотруднику без соответствующего опыта работы, что только поощряло пользователей, незаконная деятельность которых была очевидной, продолжать переводить средства от незаконной деятельности в электронной системе E-GOLD.

38. После установления того факта, что определенный счет использовался для незаконной деятельности, обвиняемые регулярно применяли к соответствующему счету определенные санкции по «ограничению средств», в результате которых в базе данных Е-GOLD проводилась операция для ограничения сумм, поступающих на данный счет Е-GOLD (иногда до 5000, 500 или 0 долларов США). При этом они не ограничивали владельца счета в его праве использовать уже представленные на счету средства. Обвиняемые располагали информацией о том, что данный счет содержал средства от незаконной деятельности, но по-прежнему позволяли конвертировать представленные на счету средства в соответствующую национальную валюту или перечислять их на другие счета.

39. В отдельных случаях обвиняемые сообщали владельцу счета Е-GOLD о введении санкций по «ограничению средств» на данном счете, предлагая ему самостоятельно открыть другой счет в системе Е-GOLD в качестве альтернативной возможности, вместо того, чтобы предоставлять документы по уже существующему. Таким образом, отдельное лицо или организация имела возможность открыть несколько счетов Е-GOLD без проверки персональных данных владельца, источника и цели данных средств.

40. В отдельных случаях при введении санкций по «ограничению средств» на определенном счете Е-GOLD информировала соответствующего клиента о возможности перевести средства на другой счет в системе Е-GOLD. В этих условиях ограничение средств не влияло на возможность клиента переводить средства Е-GOLD на другой контролируемый им счет или на счет другого лица, участвующего в незаконной деятельности, или использовать данные средства для приобретения незаконных товаров, например детской порнографии. Аналогично этому, даже если незаконное происхождение отдельных средств в системе Е-GOLD было однозначно установлено, клиент по-прежнему мог конвертировать валюту Е-GOLD в национальную валюту США или любую другую национальную валюту без каких-либо ограничений. Также клиент мог открыть новый счет и перевести на него данные средства.

41. Во многих случаях Е-GOLD по просьбе клиента переводила средства со счета, связь которого с незаконной деятельностью была установлена, на другой счет, используемый тем же лицом или лицами, что позволяло им беспрепятственно продолжать заниматься незаконной деятельностью.

42. Ниже приведены отдельные трансакции, совершенные Е-GOLD от лица клиентов на территории округа Колумбия, с указанием основных данных:

43. В приведенной ниже таблице перечислены трансакции, которые были осуществлены обвиняемыми от лица клиентов, при заведомом знании того, что данные средства получены в результате незаконной деятельности, а именно, детской эксплуатации, при введенном для данных счетов «ограничении средств».

Трансакции LS

Трансакции MyLola

Трансакции Kidz Index/Timothy McNabb

Трансакции lolitanymphets

44. Таким образом, со стороны «-GOLD были произведены денежные переводы на общую сумму примерно 474.754.00 долларов США в эквиваленте Е-GOLD по перечисленным выше счетам, все из которых использовались для расчетов при продаже детской порнографии.

45. В приведенной ниже таблице перечислены трансакции, которые были осуществлены обвиняемыми от лица клиентов, при заведомом знании того, что данные средства получены в результате незаконной деятельности, а именно, мошенничестве с кредитными картами, при введенном для данных счетов «ограничении средств»:

46. Таким образом, со стороны Е-GOLD были произведены денежные переводы на общую сумму примерно

76.688.00 долларов США в эквиваленте Е-GOLD с/на указанный выше счет Е-GOLD номер ххх0398, принадлежащий лицу, подозреваемому в мошенничестве с использованием кредитных карт в сети Интернет. Кроме этого, Е-GOLD перечислила примерно 158,508,00 долларов США в эквиваленте Е-GOLD с/на другой счет, принадлежащий этому же лицу.

47. В приведенной ниже таблице перечислены трансакции, которые были осуществлены обвиняемыми от лица клиентов, при заведомом знании того, что данные средства получены в результате незаконной деятельности, а именно, мошенничества с использованием электронных средств коммуникации или инвестиционных афер, при введенном для данных счетов «ограничении средств»:

48. Таким образом, со стороны Е-GOLD прямо или косвенно были произведены денежные переводы на общую сумму около 145,535,374,26 доллара США в эквиваленте Е-GOLD с/на указанные выше счета.

(Преступный сговор с целью отмывания денежных средств с нарушением статьи 18 Свода законов США, разделы 1956

(а) (1) (А) (и); (а) (1) (Б) (и); (а) (2) (А) (и); 1957 и 1956 (х);